Balance+
Политика AML
Программа противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем
Легализация денежных средств, полученных незаконным путем – это акт преобразования денег или других денежно-кредитных инструментов, полученных в результате незаконной деятельности, в деньги или инвестиции, которые выглядят законными, так, чтобы их незаконный источник не мог быть отслежен. Внутреннее и международное законодательство, применяется к Компаниям, клиенты которых могут вносить и выводить капитал со счетов, делает незаконным для его служащих или агентов Balance+, сознательное осуществление денежно-кредитных сделок с преступно полученной собственностью, или принятие участия в таковых.
Процедуры, осуществляемые компанией Balance+ для борьбы с отмыванием денег
Существующие процедуры
Целью процедур противодействия легализации денежных средств, полученных незаконным путем, осуществляемых Balance+, является гарантирование того, что клиенты, участвующие в определенных действиях, идентифицированы по разумному стандарту при минимальном воздействии на законопослушных клиентов. Компания Balance+ позиционирует себя помогающей международным организациям в борьбе с угрозой отмывания денег и финансирования террористических действий по всему миру. С этой целью компания Balance+ внедрила очень сложную электронную систему. Эта система документирует и проверяет идентификационные данные клиента, а также ведет и отслеживает детализированные отчеты по всем сделкам.
Компания Balance+ тщательно отслеживает подозрительные и масштабные действия и транзакции и своевременно сообщает об этих действиях соответствующим органам. Для поддержания целостности систем мониторинга и обеспечения безопасности бизнеса, международная законодательная база обеспечивает юридическую защиту поставщиков такой информации.
Для того, чтобы минимизировать риск отмывания денежных средств и финансирования террористических действий, компания Balance+ не принимает наличные деньги в качестве депозита и не выплачивает наличные деньги ни при каких обстоятельствах. Компания Balance+ оставляет за собой право отказаться обработать транзакцию на любой её стадии в случае предположения, что транзакция каким-либо образом связана с отмыванием денег или преступной деятельностью. Согласно международному законодательству, компания Balance+ не имеет права проинформировать клиента о том, что о его подозрительной деятельности уведомлены соответствующие органы.
Идентификация
В целях исполнения законов по противодействию легализации денежных средств, полученных незаконным путем, компания Balance+ требует, чтобы клиент предоставил два документа, удостоверяющих его личность. Первый документ, который мы требуем — выпущенный правительством юрисдикции клиента идентифицирующий документ с фотографией клиента на нём. Это может быть выпущенный правительством паспорт, водительские права (для стран, где водительские права — первичный документ идентификации), или местное удостоверение личности (кроме корпоративных карт доступа). Второй документ, который мы требуем — счет с полным именем клиента и фактическим адресом на нём не старше 3 месяцев. Это может быть счет за услуги, выписка из банка, нотариальное удостоверение или любой иной счет с именем и адресом клиента от организации, узнаваемой на международном уровне.
Клиенты обязаны предоставлять актуальную идентификационную информацию и незамедлительно сообщать о любых изменениях в ней. Клиент должен своевременно проинформировать Компанию об изменении контактной информации или личных данных.
Документы на незападных языках должны быть переведены на английский язык официальным переводчиком; перевод должен быть пропечатан и подписан переводчиком и послан вместе с копией оригинального документа с чёткой фотографией клиента на ней.
Снятие и Пополнение — Payout Policy
Компания Balance+ (Europe) LTD требует, чтобы при операции пополнения имя отправителя средств полностью соответствовало имени, указанному при регистрации счета (в случае предоставления платежной системой имени отправителя средств). Платежи от третьих лиц не принимаются.
Чтобы произвести снятие с торгового счета на одну из данных систем, необходимо оформить заявку через Кабинет Клиента. Средства поступают на кошелек в течение 3 рабочих дней. Если средства были потеряны в результате торговли, то, к сожалению, их нельзя вернуть обратно посредством возвратного платежа. Пожалуйста, ознакомьтесь с предупреждением о рисках перед началом торговли: https://balanceplus.info/preduprezhdenie-o-riskah/.
Денежные средства могут быть сняты на тот же самый счет и тем же самым способом, с помощью которого производилось пополнение. При снятии имя получателя должно точно соответствовать имени клиента в базе данных Компании. Если пополнение производилось банковским переводом, денежные средства могут быть сняты только тем же банковским переводом в тот же самый банк и на тот же самый счет, откуда было сделано пополнение. Если пополнение производилось посредством электронной платёжной системы, денежные средства могут быть сняты только посредством электронного платежа в ту же самую систему и на тот же самый счет, с которого было произведено пополнение.
Обращаем Ваше внимание на то, что Balance+ запрещает производить возвратные платежи при работе с платежными системами и банковскими картами.
Компания принимает платежи в следующих валютах: EUR, USD, GBP, RUB, JPY, CHF, CAD, AUD, NZD и другие.
Если у Вас возникли какие-либо дополнительные вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами по электронной почте: [email protected]